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Introducción a los reportes de créditos

Objetivo de la sección

El módulo Reportes de Créditos tiene como propósito ofrecer una visión consolidada y detallada de todos los créditos gestionados dentro de la plataforma MILI, permitiendo a los usuarios consultar, analizar y exportar información relevante sobre el estado y comportamiento de cada operación crediticia.

Desde esta sección, los analistas, administradores y gestores financieros pueden realizar seguimiento al ciclo completo del crédito, desde su solicitud inicial hasta su finalización, apoyando la toma de decisiones y el control operativo.

Ubicación en la plataforma

📍 Ruta:
Créditos → Reportes → Lista de Créditos

Descripción general del módulo

El reporte de créditos reúne toda la información relevante de los créditos activos, desembolsados, rechazados o finalizados, mostrando en una sola vista el estado actual de la operación y permitiendo realizar búsquedas y análisis rápidos.

Esta herramienta constituye un panel operativo de control para las áreas de cartera, cobranza y crédito, facilitando la generación de reportes personalizados según criterios de fecha, estado, vendedor o línea de crédito.

Tipos de información disponible

Cada registro del reporte incluye los siguientes campos clave:

Campo Descripción
N° Consecutivo interno del crédito en el sistema.
Identificación Documento del titular del crédito.
Nombres y Apellidos Nombre completo del cliente.
Pagaduría Entidad o empresa por la cual se realiza el descuento del crédito.
Vendedor Asesor o canal responsable de la colocación.
Crédito Nombre de la línea de crédito asociada.
Valor del crédito Monto total desembolsado o aprobado.
Fecha Fecha de creación o desembolso.
Estado Situación actual del crédito (En solicitud, Desembolsado, Rechazado, Finalizado).
Acción Íconos de funciones disponibles (ver detalle, exportar, generar reporte, etc.).

Funciones principales del módulo

  1. Visualizar créditos activos y en histórico
    Permite acceder a la totalidad de los créditos registrados, con sus datos principales y estado actualizado.

  2. Filtrar por rangos de fechas o criterios específicos
    Se pueden definir períodos de consulta, buscar por número de crédito, pagaduría, vendedor, estado o línea de crédito.

  3. Consultar el detalle de una operación individual
    Mediante el icono de ojo 👁️, se abre la ficha completa del crédito, donde es posible revisar la solicitud, condiciones financieras y plan de amortización.

  4. Generar reportes consolidados
    A través del botón “Reporte de créditos”, se obtiene un archivo con la información filtrada según los criterios definidos por el usuario.

  5. Exportar información en lote
    Con el botón “Exportar en lote”, el sistema permite descargar el listado completo de créditos visible en pantalla, facilitando análisis externos o conciliaciones.

  6. Personalizar la visualización de columnas y densidad de filas
    La herramienta “Columnas / Densidad” permite ajustar la vista para mostrar más o menos información según las necesidades del usuario.

Flujo general de uso

  1. Ingresar a la ruta Créditos → Reportes → Lista de Créditos.

  2. Definir el rango de fechas o los filtros deseados.

  3. Presionar Buscar para visualizar los resultados.

  4. Consultar el detalle de un crédito específico (ícono de ojo).

  5. Si se requiere un análisis consolidado, usar Reporte de créditos o Exportar en lote.

  6. Guardar o descargar el archivo generado en formato Excel o PDF para revisión externa.

Recomendaciones de uso

  • Antes de generar reportes, asegúrate de que los filtros estén correctamente definidos (empresa, estado, fechas).

  • Los créditos rechazados o finalizados también pueden visualizarse para análisis histórico.

  • Usa la opción Exportar en lote para descargas masivas con propósitos contables o de auditoría.

  • Revisa los datos de la columna Estado para identificar rápidamente los créditos en seguimiento o con reliquidaciones activas.

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