Listado de créditos en cada etapa

La sección de listado de créditos dentro del módulo Etapas es una de las más importantes del flujo operativo, pues permite al analista visualizar, controlar y gestionar los créditos que se encuentran en cada fase del proceso: solicitud, validación, aprobación, desembolso o cualquier otra definida por la entidad.

Al acceder al listado, el sistema presenta una tabla estructurada con los créditos activos o en trámite dentro de la etapa seleccionada. Esta vista facilita el seguimiento y la ejecución de acciones individuales o masivas sobre los registros.

Estructura de la tabla de créditos

La tabla principal muestra los siguientes campos informativos:

Campo	Descripción
NO.	Consecutivo interno del crédito dentro del sistema.
IDENTIFICACIÓN	Documento de identidad del titular del crédito.
NOMBRE(S) Y APELLIDOS	Nombre completo del solicitante o beneficiario.
PAGADURÍA	Empresa o entidad que realiza los descuentos de nómina asociados al crédito.
VENDEDOR	Asesor o usuario responsable de la creación y gestión del crédito.
CRÉDITO	Código o referencia única del crédito dentro de la línea correspondiente.
MONTO	Valor total desembolsado o solicitado.
FECHA	Fecha de registro o de movimiento más reciente del crédito.
ESTADO	Indica la situación actual (en revisión, aprobado, en desembolso, rechazado, etc.).
ACCIÓN	Contiene los botones que permiten realizar operaciones sobre el crédito.

Exportación en lote

En la parte superior de la vista se encuentra el botón “Exportar”, que permite generar un archivo consolidado de todos los créditos visibles en la etapa actual.

El usuario puede elegir el formato de exportación —Excel (.xlsx), PDF, o TXT— según el tipo de análisis o control que desee realizar.
Esta función es especialmente útil para generar informes de avance o control interno de gestión crediticia.

Botón Ver crédito

El ícono con forma de ojo permite acceder al detalle completo del crédito seleccionado.
Desde esta vista, el usuario puede:

Ver toda la información financiera y administrativa del crédito.
Consultar los documentos adjuntos y su estado de validación.
Revisar el historial de acciones realizadas sobre el crédito y su avance por etapas.
Ver las observaciones internas o del comité de crédito.

Esta función es de carácter consultivo, no modifica la información, pero brinda una visión integral del expediente crediticio.

Botón Modificar parámetros del crédito

El ícono con forma de llave permite editar las condiciones específicas del crédito sin alterar la configuración general de la línea a la que pertenece.
Desde aquí se pueden ajustar los siguientes elementos:

Características del crédito: plazo, monto, fechas de pago, etc.
Interés y condiciones financieras: tipo de tasa (fija, DTF, usura) y valor.
Gastos adicionales: mora, cobranza única o mensual.
Opciones de ajuste de cuotas: activar “ajustar fecha cuota siguiente mes” o definir ajustes personalizados.
Formato de usuario: modificar lo que el cliente visualiza en su portal o app.
Etapas y acciones: redefinir o ajustar las tareas automáticas de la etapa actual.
Documentos del crédito: agregar o quitar documentos requeridos (pagaré, contrato, anexos).

🧩 Todos los cambios aplicados desde esta opción afectan únicamente el crédito seleccionado, garantizando flexibilidad operativa sin comprometer la integridad de la configuración global.

Funcionalidad avanzada y control

El sistema registra cada modificación realizada mediante la opción de la llave 🔑,estos cambios solo podrán ser aplicados a través de una llave de operaciones que es configurada en el modulo de parámetros opciones generales.

💡 Ejemplo de uso

Un analista detecta que un crédito en etapa de Aprobación no tiene una tasa de mora.
Desde el botón 🔑, ingresa al editor de parámetros del crédito, ajusta el valor de mora y guarda los cambios.
El sistema actualiza solo ese crédito.