Formulario del Crédito – Pestañas y acciones

La ventana “Información del crédito” permite consultar y modificar los parámetros específicos de una operación crediticia.
Esta vista se divide en tres pestañas principales —Crédito, Cliente y Empresa— que agrupan la información de forma ordenada y lógica, facilitando la validación por parte del analista o del comité.

Pestaña: CRÉDITO

Esta pestaña concentra los datos financieros y administrativos del crédito seleccionado.
Permite verificar las condiciones aprobadas, el tipo de línea, la tasa aplicada y los valores asociados al desembolso.

🔸 Campos principales

N° Consecutivo: Identificador interno único del crédito.
Línea de crédito: Línea o producto bajo el cual fue otorgado (ejemplo: “Línea de crédito 1”).
Plazos: Número total de cuotas acordadas.
Tasa de interés: Porcentaje mensual o anual aplicado al crédito.
Primera cuota: Fecha de inicio del plan de pagos.
Valor a desembolsar / Valor del crédito: Monto principal del préstamo.
Valor de la cuota: Cuota calculada con base en el monto, la tasa y el plazo.
Intereses ajustables: Valor adicional por ajustes automáticos de interés.
Formato de requisitos: Define el tipo de validaciones requeridas (Completo, Básico, etc.).
Método: Indica la modalidad de cálculo (Normal, Refinanciado, Especial).
Abonos programados: Señala si existen pagos automáticos definidos.
Permitir editar al usuario: Controla si el cliente puede modificar datos desde su portal.
Acciones del crédito: Determina qué operaciones están habilitadas (ver, editar, etc.).
Crédito modificado: Indica si el registro presenta cambios respecto a la versión inicial.
Saldo: Monto pendiente por pagar o desembolsar.
Calificación C.R: Resultado de la evaluación crediticia.
Código y vendedor: Identifica al asesor responsable y su información de contacto.

📌 El analista puede usar estos campos para validar la coherencia del crédito con las políticas de la entidad antes de su aprobación.

Pestaña: CLIENTE

Contiene los datos personales y financieros del titular del crédito.
Aquí se registran el nombre completo, tipo y número de documento, ingresos, referencias, cuentas bancarias y otra información relevante para la evaluación del solicitante.

Esta pestaña es clave en las etapas de validación documental y análisis de riesgo.

Pestaña: EMPRESA

Muestra la información de la entidad empleadora o pagaduría asociada al cliente.
Incluye razón social, NIT, contacto de nómina, código de convenio y estado del acuerdo activo.
Permite verificar la capacidad de descuento de la pagaduría y la vigencia del convenio.

Botones de acción

En la parte inferior de la pantalla se encuentran los botones que definen el flujo de gestión del crédito:

Botón	Función
🔙 REGRESAR	Regresa a la etapa anterior moviendo el crédito a la etapa escogida
❌ RECHAZAR	Marca el crédito como rechazado, deteniendo su flujo en la etapa actual. El sistema solicita una observación obligatoria para justificar la decisión.
⏸️ PENDIENTE	Cambia el estado del crédito a pendiente, indicando que requiere revisión adicional o documentación faltante. Mantiene el registro activo, pero no avanza ni se cierra.
✅ APROBAR	Valida la información y aprueba el crédito. Si la opción “Aprobar información del crédito” está marcada, se confirman los parámetros y el registro pasa automáticamente a la siguiente etapa del proceso.

⚠️ Antes de aprobar, el sistema verifica que todos los campos obligatorios estén diligenciados y que la información del cliente y la empresa estén completas.

🧩 Flujo de aprobación

El analista revisa los datos en las tres pestañas.
Si detecta inconsistencias, puede marcar el crédito como Pendiente o Rechazado.
Si toda la información es correcta, selecciona Aprobar información del crédito y presiona Aprobar.
El crédito avanza a la siguiente etapa (por ejemplo, “Desembolso”) y se registra la trazabilidad del cambio.