Creación, Edición y Eliminación de grupos de líneas de crédito
¿Qué son los grupos de líneas?
Los grupos de líneas de crédito son una herramienta de clasificación y segmentación dentro del módulo de créditos.
Permiten agrupar distintas líneas bajo una misma categoría, lo cual facilita su gestión, consulta y presentación al cliente final.
Por ejemplo, un grupo puede representar un tipo de producto (“Libre Inversión”, “Educativo”, “Vehicular”, “Emergencias”, etc.) o un segmento de mercado (“Funcionarios públicos”, “Empresas aliadas”, “Convenios especiales”).
Funcionalidades principales
Desde el menú
📍 Créditos → Parámetros → Grupos de líneas de créditos,
el usuario podrá:
-
Visualizar todos los grupos creados con su número total de líneas asociadas.
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Crear nuevos grupos, asignando un nombre representativo.
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Editar los grupos existentes.
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Eliminar grupos que ya no estén en uso.
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Asociar o reasociar líneas de crédito a un grupo.
Estructura de la tabla principal
| Campo | Descripción |
|---|---|
| Nombre | Nombre del grupo o categoría de líneas. |
| N° de líneas | Cantidad de líneas de crédito actualmente asociadas al grupo. |
| Acción | Íconos para ver, editar o eliminar el grupo. |
💡 Ejemplo:
Grupo: “Educativo” → 3 líneas asociadas.
Grupo: “Libre Inversión” → 5 líneas asociadas.
Grupo: “Vehicular” → 2 líneas asociadas.
Página 2: Creación de un nuevo grupo
Para crear un nuevo grupo, haz clic en el botón “Crear Grupo”.
Se abrirá un formulario con los siguientes campos:
| Campo | Descripción |
|---|---|
| Nombre del grupo | Título que identifica la categoría (ejemplo: “Libranza”, “Consumo”, “Convenios Especiales”). |
| Líneas | Asociar las líneas de créditos correspondientes. |
Una vez completada la información, presiona “Guardar” para registrar el grupo en el sistema.
Este quedará disponible inmediatamente para ser asociado a nuevas o existentes líneas de crédito desde la sección “Líneas de crédito → Información general”.
⚠️ Importante:
El nombre del grupo debe ser único dentro del sistema; no se permiten duplicados para evitar confusión en reportes o filtros.
Página 3: Edición y eliminación de grupos
Desde la tabla principal de grupos:
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Haz clic en el ícono de lápiz ✏️ para editar el nombre o descripción del grupo.
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Haz clic en el ícono de papelera 🗑️ para eliminar un grupo.
Al eliminar un grupo, las líneas asociadas no se borran, simplemente quedan sin categoría hasta que sean reasignadas.
🧠 Recomendación:
Antes de eliminar un grupo, verifica si hay líneas asociadas para evitar inconsistencias o pérdida de estructura organizativa.
Página 4: Asociación de líneas a grupos
Desde la configuración de cada línea de crédito (sección “Información general”), puedes asignar el grupo al que pertenece mediante un campo desplegable “Grupo de línea”.
Esto permite:
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Asociar una línea recién creada a un grupo existente.
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Reasignar una línea a otro grupo si cambia su tipo o propósito.
📊 Ejemplo práctico:
La línea “Crédito rápido nómina” se asigna al grupo “Libre Inversión”.
La línea “Financiamiento educativo” se asigna al grupo “Educativo”.
Esta clasificación impacta en la organización interna, reportes, y en la visualización de productos disponibles para cada usuario o pagaduría.
Conclusión del capítulo
Los grupos de líneas de crédito son una herramienta esencial para mantener una estructura ordenada y jerárquica dentro del módulo de créditos.
Su correcta utilización permite clasificar los productos financieros de manera clara, mejorando la administración interna, los reportes analíticos y la experiencia del usuario final al consultar productos disponibles.