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Búsqueda y selección del crédito a reliquidar

Ruta de acceso

Créditos → Procesos → Reliquidación

Desde esta ruta, el usuario puede acceder al módulo de Reliquidación de Créditos, herramienta diseñada para consultar, visualizar y ajustar las condiciones de un crédito previamente desembolsado.

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Ingreso al módulo

Al ingresar a la opción Reliquidación, el sistema presenta un campo principal para digitar el número de crédito que se desea consultar o modificar.
Este número es único y corresponde al consecutivo asignado al crédito en el momento de su creación o desembolso.

➕ Paso 1. Ingresar el número del crédito

En el campo “N° de crédito”, digita o pega el número correspondiente.
Ejemplo: 001162

Una vez ingresado el número, presiona la tecla Enter o haz clic fuera del campo para que el sistema ejecute la búsqueda.

Visualización de la información del crédito

Si el número ingresado existe y el crédito está activo, el sistema cargará automáticamente los datos asociados, mostrando una pantalla con la información estructurada en dos secciones principales:

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1️⃣ Datos del titular y pagaduría

Esta sección muestra la información básica del cliente y su vinculación laboral o pagaduría.

  • Número de identificación: Documento del titular del crédito.

  • Nombres y apellidos: Información personal registrada.

  • Pagaduría: Empresa o entidad a través de la cual se realiza el recaudo de las cuotas.

👉 Ejemplo visual:

N° de crédito: 001162
Número de identificación: 1.143.462.100
Nombres: PRUEBA WOW
Apellidos: CLIENTE DESARROLLOS
Pagaduría: WOW DESARROLLOS DIGITALES

2️⃣ Información financiera del crédito

Aquí se presentan los valores y condiciones actuales del crédito antes de la reliquidación.
Los campos son cargados automáticamente y permiten verificar la situación actual del crédito antes de aplicar cualquier cambio.

Campo Descripción
Línea de crédito Tipo de producto financiero al que pertenece el crédito.
Plazo Número de cuotas vigentes o pendientes.
Tasa de interés Tasa mensual vigente aplicada al crédito.
Valor del crédito Monto total desembolsado al inicio del crédito.
Valor de la cuota Cuota actual que el cliente paga periódicamente.
Saldo de cartera Valor pendiente por pagar a la fecha.
Valor de desembolso Monto efectivamente entregado al cliente después de descuentos.
Fecha próximo pago Fecha programada para el siguiente vencimiento.

Opciones disponibles

  • 🟧 Documento Reliquidación:
    Botón que permite cargar un documento en formato PDF con el detalle del crédito y los cambios aplicados, útil para firma o respaldo interno.

  • ✏️ Editar:
    Habilita los campos financieros para ajustar las condiciones del crédito (plazo, tasa, cuota o fecha de pago).
    Una vez activado, el sistema recalculará la tabla de amortización según los nuevos parámetros ingresados.

Consideraciones

  • Si el número de crédito no existe o se encuentra en estado cancelado o anulado, el sistema mostrará un mensaje de error:

    “No se encontró un crédito activo con el número ingresado.”

  • Los datos cargados son solo de lectura hasta que se haga clic en el botón Editar.

  • Cualquier modificación debe ser guardada y confirmada antes de generar el documento de reliquidación.

Recomendación técnica

Antes de proceder a modificar las condiciones del crédito, verifica que la información del titular, la línea de crédito y la pagaduría sean correctas.
Esto evita reliquidar créditos equivocados y mantiene la integridad del historial financiero.

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